필리퀴드란?

필리퀴드(Filliquid)란?

필리퀴드(Filliquid)는 FVM(Filecoin Virtual Machine) 기반의 완전 오픈 소스 알고리즘 기반 파일코인(Filecoin) 유동성 풀(Liquidity Pool)입니다.

필리퀴드는 파일코인 자산의 비효율성을 해결하고, 전 세계 스토리지 제공자(Storage Provider, SP)에게 안전하고 풍부한 유동성을 공급하는 것을 목표로 합니다. 이를 통해 파일코인 보유자는 자산을 보다 안전하게 활용할 수 있으며, 궁극적으로 파일코인 생태계 내의 탈중앙화 데이터 저장 인프라 발전을 가속화하는 역할을 합니다.

필리퀴드는 탈중앙화되고 효율적인 유동성 풀을 통해 스토리지 제공자가 파일코인 네트워크를 보다 효과적으로 운영할 수 있도록 지원합니다. 이를 통해 파일코인 기반의 탈중앙화 스토리지 네트워크 구축에 기여하며, IPFS(InterPlanetary File System) 기반의 개방형 인터넷(Open Internet)을 강화하는 것을 목표로 합니다.

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핵심 특징(Key Features)

1. 고객 자산의 안전성을 최우선으로 고려한 설계

• 필리퀴드는 고급 블록체인 기술과 암호학을 기반으로 한 탈중앙화 프로토콜을 구현하였습니다.

• 커뮤니티의 지속적인 기여를 통해 지속적으로 발전하는 개방형 프로토콜입니다.

• 파일코인 생태계 최초의 완전 오픈 소스 스마트 컨트랙트 프로젝트로, 코드가 투명하게 공개되며 누구나 검토할 수 있습니다.

• 사용자만이 자신의 자산을 인출할 수 있도록 설계된 최초의 플랫폼으로, 중앙화된 운영 주체 없이 100% 개인 통제권을 보장합니다.

• 스마트 컨트랙트의 불변성(Immutable Code)을 보장하여, 필리퀴드 v1에서는 프로젝트 팀이 유동성 풀을 임의로 조작할 수 없으며, 백도어 없는 보안성을 제공합니다.

2. 파일코인의 비전을 지속 가능한 방식으로 실현

• 스토리지 제공자(SP)에게 투명하고 공정한 파일코인 대출 서비스를 제공합니다.

• 파일코인 생태계 내 주요 SP들의 신뢰를 얻었으며, 업계 주요 SP 리더들과 협력 관계를 유지하고 있습니다.

• 파일코인 스테이킹 이자율 및 스토리지 제공자 대출 이자율이 실시간 풀 이용률을 기반으로 자동 조정됩니다.

• 스마트 알고리즘을 활용한 실시간 이자율 조정 기능은 중앙화 플랫폼과 차별화된 강점으로 작용합니다.

• 이더리움(Ethereum) 및 프로토콜 랩스(Protocol Labs)에서 주최한 해커톤에서 뛰어난 성과를 기록하며, ETH Global FVM Space Warp 대회에서 ‘Filecoin & IPFS DeFi Rocket’ 상을 수상하였습니다.

3. DePIN + DeFi 혁신 모델 도입

• 필리퀴드는 파일코인 생태계 내에서 유동성 스테이킹(Liquid Staking)과 DePIN(탈중앙화 물리적 인프라 네트워크, Decentralized Physical Infrastructure Networks)을 결합한 독창적인 DeFi 프로토콜입니다.

• 크로스체인 통합을 통해 파일코인 외의 퍼블릭 블록체인과도 상호작용 가능하도록 설계되었습니다.

• 보다 편리한 사용자 경험을 제공하기 위해 지속적인 연구 및 기술 혁신을 수행하고 있습니다.

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문제 제기 (Problem Statement)

파일코인 생태계의 주요 도전 과제 이해하기

파일코인 네트워크는 IPFS 기술을 기반으로 한 탈중앙화 스토리지 마켓플레이스로, 블록체인을 활용하여 탈중앙화 합의 계층(Consensus Layer)을 구축한 시스템입니다. 이를 통해 누구나 스토리지 서비스를 제공하고, 저장 공간을 거래할 수 있도록 설계되었습니다.

파일코인은 복제 증명(Proof-of-Replication, PoRep) 및 시공간 증명(Proof-of-Spacetime, PoSt)을 활용하여 데이터 보안성과 검증성을 보장하며, 중앙화된 기관 없이도 신뢰할 수 있는 탈중앙화된 데이터 저장 네트워크를 운영할 수 있도록 합니다.

스토리지 제공자(SP)의 역할 및 주요 과제

스토리지 제공자는 파일코인 네트워크의 핵심 요소로, 스토리지 용량을 제공함으로써 시스템을 유지하고 운영하는 역할을 합니다. SP는 네트워크에 기여한 대가로 블록 보상(Block Reward), 네트워크 수수료(Network Fee), 스토리지 마이닝(Storage Mining) 수익을 통해 보상을 받습니다.

그러나 네트워크의 무결성을 유지하기 위해 설계된 여러 메커니즘이 SP에게 심각한 자금 조달 부담을 초래하고 있습니다.

1. 초기 담보(Initial Pledge Collateral)의 부담

• SP는 스토리지 채굴(Storage Mining)을 시작하기 위해 초기 담보를 예치해야 합니다.

• 이 담보는 네트워크의 보안성과 신뢰성을 유지하는 역할을 하지만, 담보 요구 금액이 하드웨어 비용보다 높아지는 경우가 많아 SP에게 상당한 재정적 부담을 초래합니다.

2. 블록 보상 지급 지연(Delayed Reward Distribution)

• SP는 채굴된 블록 보상의 25%만 즉시 지급받고, 나머지 75%는 180일에 걸쳐 점진적으로 분배됩니다.

• 보상의 지연 지급으로 인해 SP는 새로운 스토리지 확장에 필요한 자금을 확보하는 것이 어렵습니다.

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현재 SP가 파일코인을 확보하는 방법과 문제점

1. 스토리지 거래 보상을 활용

• SP가 스토리지 계약을 통해 확보한 FIL을 재투자하는 방식이 가장 이상적이지만,

• 블록 보상의 75%가 잠겨 있어 즉각적인 유동성 확보가 어렵습니다.

2. 오픈 마켓에서 파일코인(FIL) 구매

• SP는 파일코인을 거래소에서 직접 구매할 수 있지만,

• 시장 변동성에 의해 가격이 급등하거나 추가적인 금융 리스크가 발생할 가능성이 큽니다.

• 하드웨어 업그레이드에 투자할 수 있는 자금을 파일코인 구매에 사용해야 하는 비효율적인 문제도 존재합니다.

3. 중앙화 금융 플랫폼을 통한 파일코인 대출

• 대출을 받기 위해 최소 150% 이상의 초과 담보를 요구하는 중앙화 금융 플랫폼이 일반적입니다.

• 대출 이자율이 높으며, 중앙화된 기관을 신뢰해야 한다는 근본적인 보안 리스크가 존재합니다.

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필리퀴드의 해결책

왜 탈중앙화된 파일코인 대출 프로토콜이 필요한가?

현재의 대출 및 자금 조달 방식은 비효율적이며 SP에게 과도한 금융 부담을 초래합니다. 또한, 파일코인 보유자들은 패시브 인컴(수동적 수익)을 창출할 기회를 찾고 있지만, 중앙화된 금융 서비스 제공자가 대부분의 수익을 가져가는 구조입니다.

필리퀴드는 다음과 같은 탈중앙화 솔루션을 제공합니다.

✔ SP 대출 및 FIL 보유자의 이익 균형 유지 ✔ 실시간 시장 상황을 반영한 공정한 이자율 제공 ✔ 중앙화 중개인을 제거하여 투명성과 보안성 강화 ✔ SP의 초기 담보 부담 완화, 스토리지 확장 촉진

이러한 문제를 해결함으로써, 파일코인 생태계의 지속 가능한 성장과 더 많은 참여자를 유도할 수 있습니다. 🚀

FILLIQUID는 어떻게 작동하나요?

1. FIL 스테이킹

사용자는 FILLiquid 플랫폼에 Filecoin(FIL)을 예치(stake)합니다.

2. FIT 발행 (Filecoin Trust Token)

예치한 FIL에 대해, 사용자는 FIT라는 LST(Liquid Staking Token)를 받습니다. 이 토큰은 사용자의 FIL 예치 상태를 증명하며, 유동적으로 활용할 수 있습니다.

3. Filecoin 대출 및 채굴

FILLiquid에서는 스토리지 프로바이더(Storage Provider, SP)들이 Filecoin을 대출받아 채굴에 사용합니다. 노드 밸리데이터들은 채굴한 Filecoin으로 대출을 상환하게 되고, 그 과정에서 FIT의 가치도 함께 증가합니다.

4. 보상 자동 복리화

FIT 토큰에는 스테이킹 보상이 자동으로 복리화되어 반영됩니다. 사용자가 직접 보상을 수령하거나 재예치할 필요가 없습니다.

5. DeFi 활용 수익

FIT는 FILLiquid의 다양한 애플리케이션에서 활용될 수 있으며, 이를 통해 추가적인 FIG 토큰 보상을 얻을 수 있습니다.

6. 유연한 언스테이킹(출금)

FILLiquid에서는 풀의 이용률이 90% 미만일 경우, 언제든지 Filecoin을 즉시 출금할 수 있습니다. 전통적인 락업(lock-up) 기간이 없습니다.

왜 FILLiquid인가?

✅ 탈중앙화된 DeFi 프로토콜

FVM(Filecoin Virtual Machine) 기반 최초의 완전 탈중앙화 DeFi 프로토콜로, 중앙화 플랫폼보다 보안성과 투명성이 뛰어난 스테이킹 보상을 제공합니다.

✅ 이중 수익 구조 (Dual Yield Optimization)

FILLiquid는 Filecoin 생태계의 유동성 문제를 해결하며, 사용자에게 스테이킹 보상과 DeFi 수익을 동시에 제공합니다. 이를 통해 수익을 극대화하고, 탈중앙 스토리지 인프라 성장을 지원합니다.

✅ 검증된 팀과 실적

• 초기 Filecoin 개발자 및 블록체인 베테랑들로 구성

• BlackRock, Franklin Templeton, 세계은행 출신 금융 전문가 참여

• Filecoin 생태계 내 가장 빠르게 성장한 DeFi 프로젝트로 입증

• 사용자 보상 및 생태계 확장을 위한 Filecoin 그랜트 100% 확보

✅ 즉시 출금 가능

기존 Filecoin 스테이킹은 긴 락업 기간이 있었지만, FILLiquid는 DEX 연동을 통해 90% 이하의 이용률일 경우 언제든지 즉시 출금이 가능합니다.

✅ 강력한 파트너십

• Filecoin 생태계 주요 DeFi 프로젝트들과 협력

• Lighthouse와의 공식 파트너십을 통해 안전하고 영구적인 데이터 저장 제공

• 광범위한 호환성과 견고한 통합성 확보

✅ 확실한 생태계 지원

Filecoin 재단의 지원과 그랜트 수령으로, FILLiquid는 생태계 내 가장 규모 있고 선진화된 DeFi 프로토콜로 성장하고 있습니다. CertiK, Salus 보안 감사 완료로 스마트 계약의 신뢰성과 안전성 확보.

✅ 사용자 중심의 탈중앙화 자산 통제

FILLiquid는 Filecoin 생태계 내에서 사용자가 자산을 온전히 통제할 수 있는 유일한 DeFi 플랫폼입니다. FILLiquid v1은 변경 불가능한 스마트 계약을 통해 팀이 유동성 풀을 조작할 수 없도록 설계되어, 백도어 없는 완전한 투명성을 보장합니다.

✅ 산업 내 검증된 개발팀

OKX, Bybit 등 주요 거래소 출신 엔지니어들로 구성된 팀이 함께하며, 커뮤니티 기반의 확장성과 탈중앙 거버넌스를 갖춘 프로젝트를 성공적으로 구축한 이력이 있습니다.